群益投信總經理賴政昇:本土投信打亞洲盃 不輸外來和尚

本土投信要打亞洲盃、世界盃，時機已成熟！群益投信總經理賴政 昇認為，投信業長期來在台股有很成功的經驗與模式，複製到海外不 是問題，尤其在主管機關政策持續開放的支持與鼓勵下，加上投信同 業也均朝這個方向去努力，不論在績效表現或產品線多元化，都有目 共賭，目前只差規模做大。賴政昇表示，統計本土與境外基金規模，目前各約是2兆元與3.3兆 元，這在全世界是絕無僅有的(境外大於本土)，這個結果歸因於過 去時空環境背景所造成，已是無法改變的事實；但本土投信經過長期 來在台股的成功經驗與模式，逐步複製到境外，也交出不錯的成績單 ，證明投信經理團隊並不輸境外，「外來的和尚會唸經」是不必然的 。沒績效 一切都是空談「投資人看的就是績效和產品，交不出亮麗的績效一切都是空談， 同時也要滿足不同屬性的投資人需求。」賴政昇說，長期來投資人根 深柢固的觀念是投境外就找境外基金，投台股才會找投信，但其實目 前投信業者因應國際化與資訊化潮流，及投資人參與全球市場意願與 能力增強，積極發展海外投資產品，陸續建立日趨完整的產品線，同 時交出不輸境外的績效，受到投資人的肯定。「本土投信的利基就是在台股基金上具齊備產品線，及建置完整的 國內投資研究團隊。」賴政昇指出，在台股的成功基礎上，本土投信 可說「無後顧之憂」，可投入更多的資源建置境外基金的產品線與國 外投資研究團隊；觀察目前包括股票型、平衡型、債券型、貨幣市場 型及組合型等海外基金均陸續開募，甚至將觸角延伸至生技醫療、新 創概念、高收益債券等主題式基金。賴政昇強調，以群益投信來說，近5年來在培養國際化投資管理人 才，及持續強化多元化產品實力，以提供投資人更豐富的選擇，初步 有成，更代表群益成立20年來的新里程。其實在經歷多次全球金融風 暴之後，存活下來的本土投信業者，都具有一定實力。對於本土投信立足基金業的成功之道，他認為，基本上應具備核心 競爭力，不論在選股、風險管理、投資管理全球化上，均持續朝向升 級腳步邁進。首先是管理升級，不論是投資管理、風險管理、組織管 理，會配合市場的脈動，持續不斷跟進的腳步；其次是產品升級，從 單一到多元、從台股跨進到海外；其三是服務升級，因應電子時代普 及，除了傳統通路外，包括手機App、網站改版、退休平台建制等， 目標是建構投資人更便利、隨時隨地的投資服務。賴政昇說，經歷2008年金融海嘯的衝擊，目前投資人的心態趨於保 守，綜觀美股走了6年多頭屢創新高，就連落後的陸股、日股也都跟 上來了，台股更是準備上攻萬點，以過去經驗來看，投資市場應該已 是熱鬧滾滾，但實際上投資人卻顯得相對淡定，熱情還沒有引爆；這 代表投信如果還只限於提供台股基金，或高波動的新興市場基金，已 無法滿足投資人的需求，資產業者一定要有能力能提供更多元產品， 滿足投資人全球資產配置。政府力挺 打亞洲盃不孤單至於在投信業者積極向前，目標打亞洲盃、世界盃時，並不孤單； 賴政昇表示，由於金管會持續政策開放，將會透過完整的配套方案， 營造一個境內基金與境外基金公平競爭的平台，可望拉近與已核備、 得引進本國境內銷售境外基金的距離，達到強化境內基金的競爭力； 例如未來在業務面可評估開放買回淨值採T日計算，同時對於私募基 金可進一步放寬35人的上限限制，更有利於產品的設計，加速有效提 升私募基金的規模，並提高操作的彈性。