上海商銀、法巴人壽 推類全委保單

上海商業儲蓄銀行為慶祝成立100周年，同時進一步滿足「處處為 客戶著想」的多元理財及收益需求，再度結合國內領導品牌壽險及投 信資產管理公司，推出「榮耀100」類全委保單，採新台幣計價，透 過專業團隊股債多重資產配置，因應市場多空震盪，以長期穩健增長 報酬為目標，客戶不需自行進出，便可進一步提高投資效率，滿足穩 健理財需求。「法國巴黎人壽榮耀100投資帳戶(委託復華投信運用操作)」結 合壽險平臺優勢，投資同時享有身故資產保全機制，採第五回生命表 ，客戶可以用更優惠成本為投資穿上一層防護衣；藉由月月穩定撥回 機制、級序式撥回設計，同時還有季加碼，為客戶定期加添固定現金 流。此外，第2～4保單年度，每年享有一次5％免費提領優惠，讓資 金運用更彈性，滿足客戶不同資金需求並兼顧保險保障。「榮耀100投資帳戶」係委由屢獲國內最佳基金股債投研團隊獎項 肯定的復華投信操作，獨家研發的景氣循環模型，經過多次市場多空 驗證的多重資產配置模型，除了可多元獲取股利、債息、租金三大核 心資產收益機會之外，並動態布局強勢市場與利基產業，伺機捕捉趨 勢財為收益加乘。此外，該景氣循環模型同步運用投研基本面分析與量化模型，決定 區域/多重資產類別投資比重，同步網羅全球股債市及房市多元收益 來源，再以市場風險模型監控並提早預知系統性風險，有效規避下檔 風險，以獨家研發基金評比模型(Fund Scoring)篩選基金，避免看 對市場但卻選錯基金的風險。復華投信全權委託處執行副總邱明強表示，今年下半年各國股市表 現差異加大、債市受通膨預期回溫而出現修正，股市配置建議以大陸 、歐洲、日本等寬鬆政策持續的國家為主，債市則看好人民幣債券走 勢，並應留意希臘債務風險，美國經濟數據及未來美國升息的影響。期許成為市場上新臺幣全委代操專家的復華投信，與政府基金合作 多年且代操績效突出，類全委帳戶數也居本土投信之冠。截至今年5 月底，復華投信計有共同基金41檔，全權委託契約54筆，總資產管理 規模合計約2,066億元，類全委規模達112億元，居國內投信業領先地 位者。今年除獲得Smart智富台灣基金獎股債團隊研究獎雙料冠軍之 外，更在今年度三大基金獎拿下13座大獎，績效比起境外基金業者毫 不遜色，成為台灣投信之光。