標普500ETF 輕鬆賺老本

想要追求高品質、無憂無慮的退休生活，要依賴個人的儲蓄及投資理財，因此，善用投資工具達到理想的退休目標就顯得相當重要。元大投信建議，可考慮運用標普500 ETF，採用Buy and Hold的投資策略，每年買入並長期持有，來達到攢存退休金的目標。元大標普500ETF擬任經理人盧永祥表示，全球第一檔標普500 ETF-SPDR標普500指數ETF（SPY US）在1993年問世，期初規模僅約5億美元，至今已高達1,638億美元，也是全球最大的一檔ETF，法人持有比重高達76.5%。股神巴菲特就曾經多次推崇標普500 ETF，並在2014年波克夏股東會中表示資產只要配置10%在短期政府公債及90%標普500 ETF即可，長期報酬率將勝過大多由專業投資者管理的基金。機構法人特別喜歡投資標普500指數ETF。從1970年開始，買進並持有15年或20年，標普500指數獲得正報酬機率為100%。如持有20年，統計平均的年複合報酬率是12.2%，一開始投資100萬元，20年後資產將成長至約1,010萬元。如果是遇到最差的情況，持有20年的年化報酬率7.1%，100萬元的投資則成長至394萬元。從歷史經驗顯示，標普500指數長期獲利機率高，長期績效穩定，這就是機構法人青睞標普500 ETF的原因。選擇布局美股ETF，首選當然是標普500 ETF；元大投信最新推出的「元大標普500傘型基金」，是台灣首次發行的美國ETF，包括「元大標普500ETF」(簡稱-S&P500，證券代碼00646)、「元大標普500單日正向2倍ETF」(簡稱-S&P正2，證券代碼00647L)、「元大標普500單日反向1倍ETF」(簡稱-S&P反1，證券代碼00648R)，這三檔ETF預計12月14日掛牌上市。盧永祥表示，很多人都擔心退休金保障不足，多想透過合適的投資理財工具，以累積退休後的花費所需，標普500 ETF就適合以Buy and Hold買入持有策略，若每年買入並長期持有，應可輕鬆攢存退休金。在瞬息萬變的投資市場氛圍下，機會及風險並存，建議以標普500 ETF作核心資產配置，再搭配單日正向2倍及單日反向1倍ETF作為短期╱戰略性交易靈活操作，來達成理財目標。