建AI平台 強打智選商品

迎接金融科技發展，元大投信去年底正式上線「ETF AI智能投資平台」，結合ETF知識教育、書籍出版，並提供因應國際重大事件的多元策略。目前元大旗下有超過26萬名ETF投資受益人，針對指數化投資需求，均可在平台上找到相應資訊與建議。元大投信總經理劉宗聖表示，台灣ETF市場已進入白熱化競爭，產品同質性愈來愈高，ETF發行公司已不能再一成不變地發行與銷售產品，更重要在於，從客戶需求的角度出發，提供最適化產品，並串接起服務機制，幫助客戶解決生活理財的疑難雜症，才有機會開創下一階段市場動能。劉宗聖分析，台灣ETF發展自2003年起，第一階段以傳統股票型ETF，也就是一個指數對應一檔ETF，而且大多連結台股指數，如元大台灣50（0050）具高度代表性，至第二階段，開始發行連結海外標的的ETF，2009年發行出第一檔跨境連結的元大寶滬深，就是一例。再到第三階段，2014年起開展了槓桿型與反向型ETF，此時以元大台灣50反1、位居全球第二大的槓反ETF為代表。第四階段則是2015年起，接連發行油、金等期信ETF，去年推出的元大美債20年ETF等，均領先大中華市場發展。今年起，元大再領先發行台灣第一檔中國債ETF，規模位居全球最大。而針對退休理財需求，元大也推出智選（Smart Beta）一類的指數優化產品，包括元大高息低波ETF，規模達到60億元，及發行不久的元大亞太優質高息100指數基金，與既有元大台灣高股息ETF等，均具備Smart Beta概念。