群益投信：跟漲抗跌 美元保本基金優選

今年來美中貿易爭端、新興市場貨幣疑慮、通膨預期升溫等變數影 響下，使得全球股、債、匯市波動加劇。理財專家表示，市況動盪未 歇下，投資難度大增，建議穩健型投資人不妨適度配置保本型基金， 其中以能避開匯率風險的美元計價保本型基金為最佳選擇。投信業者 也順勢推出市面上唯一一檔美元保本基金，提供投資人在市場多空循 環下，既能擁有本金保障，還能掌握投資標的獲利契機的投資利器。由群益投信推出的「群益2028REVERSO美元保本基金」，十年到期 保本比率為投資本金之115％，投資組合由債券和股權選擇權組成， 其中債券部位皆配置評等A-以上高評等債券，降低違約風險，投資本 金保護再升級；而股權選擇權則是鎖定10檔美股，利用REVERSO投資 策略，不論市場好壞皆可以創造正報酬，兼顧保本性及獲利性，給予 投資人看得到的未來。群益2028REVERSO美元保本基金經理人李運婷表示，保護型保本基 金的特色在於將本金投入固定收益商品達到保本目的，並且利用部分 利息投資衍生性金融商品來創造額外收益，而群益2028 REVERSO美元 保本基金在衍生性金融商品的部份運用REVERSO選擇權，每二年結算 收益將取決於標的組合的平均報酬率與其弱勢標的組合平均報酬率的 差額，優點便是跳脫市場多空趨勢，無論市場漲跌，只要標的股價走 勢出現差異便有機會創造額外收益，透過結合債券和股權選擇權的不 同特性，達成進可攻、退可守的投資目標。