元大AI 開啟智能投信新頁

一向走在全台灣資產管理業的元大投信，多年來即陸續在前中後台 導入流程自動化、並因應金融科技崛起，順勢導入AI技術於投資管理 中，開啟投信2.0新時代。元大投信近日連同合作夥伴，由投信總經理劉宗聖率同仁前往歐洲 參訪英國、德國業者，在深度拜訪中了解國際市場局勢，並探究AI導 入管理的國際經驗，同時更加體認智能投資化的解決方案，已成國際 資產管理業重要指標。劉宗聖此次在歐洲觀察到國際資產管理業者正密切注意的三大趨勢 ，未來極可能主導市場議題。首先是Demographic/Aging（人口老化 ），這個議題包含人口老化所衍生出醫療產業變化、長照、生技等商 機，以及金融保險業服務。二是Climate Change（氣候變遷），如環保、社會責任、公司治理 、資源回收、減碳議題方興未艾；另外第三是Technological chang es（科技創新與轉型）相關議題中大家熟悉的大數據、機器人、自動 車、金融科技、AI等。面對金融市場不確定性提高，波動加劇的新常態環境，凸顯傳統同 質性高無差異化的投資策略相形見絀。過去資產管理業者通常是一個 市場一個產品，遇到多頭行情則追求高報酬，遇到空頭則建議遠離市 場，降低部位。不過隨法規開放，資產管理業者努力，加上投資人慢 慢接受新觀念，投資策略升級改變契機油然而生。劉宗聖認為，當市場變成短期間波動變化劇烈，投資人其實不需要 害怕波動，而是試著面對波動，並試著管理波動、駕馭波動。國際資 產管理業者提出波動率控制解決方案，翻轉過去遇到空頭只能減碼的 處境，透過運用反向型工具，除了多頭時用來避險，空頭市場也可以 增益。他觀察，國際資產管理業者導入AI技術將各式工具全新組合設計與 模擬，透過多元資產搭配，運用投資、投機、避險、套利、價差等策 略，達到低風險係數的全新投資模組，以降低單一事件的衝擊。這也與元大投信主張以投資人為本，輔以AI技術，透過產品創新、 多重資產、多元因子的策略組合，將傳統紅海投資策略轉向新藍海的 思維不謀而合；此外，元大投信也將於明年初發行台灣首檔聚焦AI人 工智慧營收的ETF，更值得期待。