重磅高息龍頭台股基金 瞄準薪工族

基金規模已上看590億元，在所有台股基金稱冠且規模超越逾十倍 之多的元大高股息龍頭基金，本周正式推出定時定額，最低門檻為3 千元。其中元大銀、元大證券均已鎖定以受薪階級為主，想累積退休金的 「薪工族」為主要目標群，元大金也看好在開放定時定額扣款之後， 高股息龍頭基金的投資者，將從法人客戶或具企業主、高階主管身分 的大戶，擴大到一般的散戶，且透過定時定額的持續投資方式，更有 助於基金資產規模的穩定性。據了解，高股息龍頭基金在總規模邁向600億之際，已在思考如何 維持後續龍頭基金規模的穩定成長，特別是9月21日半年的閉鎖期打 開之後，透過定時定額投資者的加入，即使開放贖回，未來基金仍有 穩定的成長力道。此外，現在台股在大盤高點震盪，定時定額有助於新投資人進場在 買台股基金，亦能藉定期定額投資的方式來釐平大盤波動對投資報酬 的影響，尤其是受薪階的投資資金來源多半以薪資所得為主，因此更 需要透過定時定額這種能釐平台股震盪波動的投資方式。以台股的投資報酬率來看，若跟投資其他工具相較，期間拉長對於 薪資所得者的累積報酬率也將放大。財富管理業者舉例，假設模擬每月定期定額1萬元，分別以定存利 率0.8％、儲蓄險 1.5％、高收債6％、台股 8％試算，當投入定期 定額20年時，投入本金共240萬元，選擇定存或儲蓄險的投資人，僅 獲得260.2萬元、279.7萬元，報酬率僅8.4％與16.5％。但選擇優質台股標的之投資人，本金含息為589萬元，較原本投入 金額240萬元，多出349萬元，報酬率達145.4％。此外，若將時間拉長到40年來看，投入本金共480萬元，但選擇定 存或儲蓄險的投資人，獲得565.5萬元、657.1萬元，報酬率僅 17.8 ％與36.9％，而選擇優質台股標的之投資人本金含息以來到3,491萬 元，較原本投入金額480萬元，多出3,011萬元，報酬率更高達627.3 ％，也因此被視為能快速累積退休金的新選擇。