壽險業務神器 國泰、富邦拚場

用科技助攻業務，富邦人壽及國泰人壽的業務神器大比拚。富邦人 壽領先壽險同業，連結民眾高使用頻率的Facebook、LINE與Instagr am三大社群平台，推出「FBFLi智能業務管理系統」，供其業務人員 強化客戶管理及增進與客戶的話題，業務員使用率近八成，且富壽強 調其系統運算功能獲得智慧財產局新型專利。國泰人壽已上線多年的Cathay Box，亦強調其業務員使用率逾90％ ，可運用資料科學技術產出精準行銷名單，並提供排程記錄等功能， 協助業務人員科學化管理客戶名單及工作行程，名單專區使用率已近 100％，同時此系統的排程管理、保障雷達圖、商品推薦、客戶視圖 、服務歷程、互動行銷等，獲二項發明專利及六項新型專利。幾大擁有自家龐大業務員體系的壽險公司都有自建業務管理系統， 都訴求能以最智慧、敏捷方式替自家業務人員，管理客戶資訊、提醒 應拜訪的客戶名單、可洽談的險種等，協助業務人員提高成交率，如 國泰人壽的Cathay Box、台灣人壽的iKASH、中國人壽的i-Agent等。富壽強調其FBFLi主要有三大功能即本日推薦、快速約訪、名單總 覽等，其中，以業務員記錄的客戶約訪頻率、內容、客戶生日等資訊 進行智能演算的「本日推薦」，獲得智產局的新型專利，這是提供業 務員每天可拜訪客戶的建議名單，也結合社群媒體圈粉概念，提供業 務員可與客戶互動的建議話題，如一些理賠數據、車險等，可協助業 務員深化與客戶的關係。富壽並統計這個FBFLi系統，平均每個月都有逾1.6萬位業務員在使 用，每月平均使用率近77％，尤其是20～39歲的數位原民與移民族群 ，使用率就占54％，40～49歲則是占22％左右，即此系統較受年輕業 務員的愛用。使用最多的功能就是「本日推薦」，每個月有近20萬次的使用量， 建立、維護及更新客戶名單的「名單總覽功能」則排第二愛用，再來 是「快速約訪」，即讓業務員記錄與客戶互動的細節。